Investir dans les PME ETI – actifs non cotés est une solution de placement qui permet de diversifier son patrimoine et de le rendre plus rentable. Cette solution de placement permet de réaliser des investissements dans des sociétés non cotées en bourse, dont la capitalisation boursière est inférieure à 1 milliard d’euros.
Les PME ETI sont des entreprises qui emploient moins de 250 personnes, ont un chiffre d’affaires inférieur à 50 millions d’euros ou un total de bilan inférieur à 43 millions d’euros. Elles sont éligibles au PEA (plan d’épargne en actions) et au PEA-PME (plan d’épargne en actions pour les petites et moyennes entreprises).
La solidité et la fiabilité des PME ETI : les clés de l’investissement
Les PME et ETI représentent les deux tiers des entreprises en France. Elles constituent la base incontestée du tissu économique français.
Il est donc important d’investir dans ces entreprises, car elles offrent de nombreux avantages pour les investisseurs.
Les PME et ETI peuvent être une source de diversification intéressante pour un portefeuille d’investissement, notamment grâce à leur fort potentiel de croissance. Cependant, il faut bien comprendre qu’il s’agit de sociétés qui présentent certains risques.
Il est donc important de procéder à des analyses financières minutieuses avant toute décision d’investissement.
Il ne faut pas hésiter à se faire aider par des professionnels spécialisés sur ce type d’opérations.
- Pour dénicher les meilleures opportunités
- Pour prendre connaissance de l’environnement juridique et réglementaire
- Pour obtenir des informations sur l’actualité économique
La sécurité des investissements dans les PME ETI
Une PME ou ETI est une entreprise de taille intermédiaire, dont le nombre de salariés ne dépasse pas les 5 000. Ce type d’entreprise est souvent considéré comme un gage de sécurité et de stabilité pour les investisseurs. En effet, il s’agit d’une entreprise qui a su se maintenir sur le marché malgré la crise qu’elle peut parfois traverser.
Lorsque vous investissez dans une PME-ETI, vous êtes en mesure de bénéficier du statut fiscal avantageux et des dispositions en matière de transmission des patrimoines qui vont faciliter votre transmission à votre descendance.
Les investisseurs peuvent également profiter des dispositifs fiscaux tels que l’ISF-PME, l’investissement locatif via la loi Pinel ou encore la loi Malraux pour réduire leur impôt sur le revenu.
La loi Madelin permet également aux travailleurs non salariés (TNS) d’amortir leurs charges professionnelles sur 10 ans. Pour autant, il faut savoir que ce type d’entreprise présente un certain nombre d’inconvénients qui doivent être connus :
- Le risque lié aux fluctuations du marché
- Le risque lié à l’absence de liquidité
- Le risque lié à la forte concentration du capital
Les PME ETI, un placement sûr pour votre argent
L’investissement dans les PME et ETI est un placement sûr pour votre argent.
Les entreprises de taille intermédiaire (ETI) se caractérisent par leur effectif, leur chiffre d’affaires et leurs bénéfices. Ces trois critères permettent de définir une entreprise à la fois rentable et grande.
Le terme ETI a été introduit en France en 1998 par la loi sur l’initiative économique, mais n’a été réellement utilisé qu’à partir de 2009-2010, lorsque l’État a commencé à encourager cet investissement.
Il existe deux types d’ETI :
- Les PME: ces entreprises ont moins de 250 salariés; elles sont principalement des petites entreprises familiales ou des filiales de multinationales.
- Les ETI : les sociétés ayant un effectif compris entre 250 et 5 000 salariés ont une croissance plus importante que les autres types d’entreprises. Elles présentent généralement des indicateurs financiers satisfaisants.
Les avantages fiscaux des investissements dans les PME ETI
La loi de finances 2015 a été marquée par l’instauration d’une nouvelle réduction d’impôt sur le revenu, dont la mise en vigueur s’est faite au 1er janvier 2015. Cette nouvelle disposition s’inscrit dans le cadre du Pacte de responsabilité et de solidarité, et a pour but de relancer l’investissement des entreprises. Elle est cependant soumise à conditions :
- Afin de bénéficier du dispositif Pinel, il faut investir dans un logement neuf ou assimilé (qui doit respecter la norme BBC RT 2012) situé dans une zone géographique éligible.
- L’engagement locatif du propriétaire doit être effectué sur 6 ans minimum.
- Le montant du loyer doit respecter les plafonds fixés par décret.
Les PME ETI, un placement intéressant pour les petits investisseurs
Les PME et ETI sont les entreprises de taille intermédiaire. Ces dernières sont souvent plus rentables que les grandes entreprises, mais elles offrent également plus de risques. Un petit investisseur peut ainsi acheter des actions ou des obligations d’entreprises qui ne sont pas encore cotées en bourse, mais qui représentent néanmoins un potentiel intéressant pour l’investisseur.
Les PME et ETI présentent un avantage important par rapport aux autres types d’actions : leurs valeurs ont tendance à être moins volatiles que celles des grandes entreprises. Elles offrent également des rendements supérieurs et une meilleure diversification du portefeuille.
Les PME et ETI présentent également quelques inconvénients :
- Elles affichent généralement une capitalisation boursière inférieure aux grandes entreprises
- Elles sont plus difficiles à appréhender pour un investisseur novice
Investir dans les PME ETI, c’est soutenir l’économie française
Investir dans les PME et ETI, c’est un placement qui peut être rentable. Pour profiter de ce type de placement, il est important de bien choisir son entreprise ainsi que sa région.
Il faut savoir que les investissements dans les PME permettent aux entrepreneurs français de se développer en France et à l’étranger. Dans un premier temps, il est nécessaire d’identifier le marché sur lequel vous souhaitez investir ou vous faire accompagner par une banque. Cette étape permet de savoir si votre projet est viable ou non. Une fois cette analyse effectuée, il faut ensuite se tourner vers des sociétés dont le modèle économique est intéressant et qui ont la volonté de s’implanter durablement dans une zone géographique donnée. Par exemple, si vous souhaitez financer une entreprise du secteur logistique afin qu’elle s’impose sur le marché européen, il sera préférable pour vous d’investir dans une société ayant un pied-à-terre en Europe plutôt qu’une entreprise basée en Chine par exemple. Si votre intention est plus commerciale que stratégique (vendre des produits), l’idéal serait alors de priviligier un acteur positionné sur un marché local où votre offre aura toutes les chances d’être pertinente face à la concurrence locale. Grâce au financement participatif, vous pouvez également contribuer au développement des petites entreprises françaises ! Le financement participatif permet aux particuliers de soutenir financièrement les projets des PME françaises qui recherchent des fonds propres pour se développer mais ne disposent pas toujours des ressources
Les PME ETI, un placement à long terme
Les PME et ETI, un placement à long terme ? L’investissement dans les petites et moyennes entreprises (PME) a toujours été considéré comme une classe d’actifs à faible rendement. Cependant, depuis ces dix dernières années, le marché de l’investissement PME-ETI est en plein essor. D’après les données du rapport Global Small & Mid-Cap Buyout Market Study de 2015 publié par PwC, le montant des investissements réalisés dans les PME et ETI cotées sur les marchés boursiers européens a augmenté de 24 % entre 2010 et 2014. De plus, selon la European Private Equity and Venture Capital Association (EVCA), ce sont près de 26 milliards d’euros qui ont été investis en 2013/2014 au sein des entreprises non cotées europénnes. Ce montant est équivalent à celui des fonds levés par tous les autres segments du capital-risque cumulés.
Les raisons de ce succès sont multiples :
- Les valorisations attractives
- L’absence de barrière fiscale
- La diversification géographique
- Une liquidité accrue.
Pourquoi investir dans les PME ETI ?
Pourquoi investir dans les PME ETI?
Pour conclure, je vous invite à suivre cet article qui traite de l’investissement dans les PME ETI.
